Руководство БИНБАНКа: "Действия одного из владельцев Группы "Тамерлан" Ищенко и директора Пелогейко должны находиться в компетенции правоохранительных органов "

С 2005 года БИНБАНК является основным кредитором Группы компаний  "Тамерлан" - франчайзи сети магазинов "Пятерочка".  При активном финансировании ОАО "БИНБАНК" была построена сеть из 185 магазинов в трех регионах России (Волгоградская, Самарская и Ростовская области).  В каждом регионе помимо Волгограда франшиза "Пятерочки" приобреталась на юридическое лицо, 100% учредителем которых выступало  ООО "Тамерлан". В Самаре - ООО "Агроторг-Самара", в Ростове - ООО "Агроторг-Ростов". Эти три организации, связанные друг с другом, входят в Группу взаимосвязанных лиц,  рассматриваются Банком согласно Указаниям ЦБ РФ как единый заемщик.  
Общий лимит кредитования на цели покупки и строительство новых магазинов, закупки оборудования и пополнения оборотных средств на Группу компаний "Тамерлан" был установлен БИНБАНКом  в размере 1,55 млрд. рублей (эквивалент 65 млн. долларов), в т.ч. на ООО "Тамерлан" - более 210 млн. рублей, на  ООО "Агроторг-Самара"  - 640 млн. рублей и ООО "Агроторг-Ростов" - 700 млн. рублей. Обеспечением являлись приобретаемые и строящиеся  магазины и  находящееся в них оборудование. ООО "Тамерлан" как единственный 100% участник дочерних обществ принимал решения о совершении крупных сделок по кредитованию своих предприятий, а также выступал поручителем по кредитам ООО "Агроторг-Самара". Банк, рассчитывая на партнерские отношения со стороны  руководства ООО "Тамерлан" и его акционеров и не предполагая, что компания может отказаться от обязательств своего 100% дочернего предприятия, своевременно не оформил  поручительства ООО "Тамерлан" за ООО "Агроторг-Ростов".
В феврале 2008г. была достигнута договоренность о продаже крупнейшему ритейлору России  Х5 Retail Group сети из 185 магазинов  под брендом "Пятерочка" в Волгограде, Ростове и Самаре, принадлежащих ООО "Тамерлан" и двум его 100% дочерним компаниям - "Агроторг-Ростов" и "Агроторг-Самара".  В соответствии с Соглашением об основных условиях приобретения 100% розничного бизнеса (копия имеется в Банке) объектом сделки являлась продажа 100% долей ООО "Тамерлан" с одновременным переходом прав на 100% долей в дочерних обществах - ООО "Агроторг-Ростов" и ООО "Агроторг-Самара". Ходатайство о согласовании сделки было направлено в мае 2008г. в Федеральную антимонопольную службу (ФАС).
Группа компаний "Тамерлан" была оценена в сумму ориентировочно 270 миллионов  долларов США минус кредитный долг (около 110 миллионов долларов США),  в т.ч.  ООО "Тамерлан" - 50%  суммы сделки (долг 43 млн. долларов), ООО "Агроторг-Самара" - 30% суммы сделки (долг 37 млн. долларов) и ООО "Агроторг-Ростов" - 20% (долг - 30 млн. долларов). Кредиты перед банками, в т.ч.  65 миллионов долларов заемных средств БИНБАНКа,  должны были быть возвращены Группой  "Тамерлан" за счет средств Покупателя одновременно с продажей долей в ООО "Тамерлан".
По имеющейся у Банка информации учредителем  ООО "Тамерлан" на 50% является  кипрский оффшор БВЛ Инвестмент Лтд (до марта 2008г. ЗАО "Союзнефтегазстрой"), подконтрольный бывшему мэру г. Волгограда, ранее судимому  Ищенко Е.П.  Также Банк располагает информацией, что Пелогейко А.В. - Генеральный директор ООО "Тамерлан" является  представителем Ищенко Е.П.
В апреле 2008г. подконтрольный ранее судимому Ищенко директор ООО "Тамерлан" Пелогейко, не ставя в известность других владельцев ООО "Тамерлан",  без одобрения сделки общим собранием участников Общества, единолично подписал документы о продаже 100% долей  ООО "Агроторг-Самара" кипрскому оффшору ROMIOR Commercial Ltd  за 10 млн. рублей. Это в 100 раз меньше, чем  оценка долей, которую был готов заплатить Х5 Retail Group  владельцам ООО "Тамерлан"  за  самарскую часть сети "Пятерочка" из 65 магазинов (81 миллион долларов - оценка бизнеса в Самаре минус долг перед банками - 37 млн. долларов, всего оценка 100% долей "Агроторг-Самара" - 44 млн. долларов или 1.040 млн. рублей). Тем самым действиями Директора Пелогейко был нанесен ущерб непосредственно компании "Тамерлан" в сумме более 1 миллиарда рублей.  Все официальные запросы   "БИНБАНКа" как основного кредитора  к ООО "Тамерлан" о причинах совершенной сделки и  бенефициарах Покупателя  - кипрского оффшора ROMIOR были исполнительными органами ООО "Тамерлан" проигнорированы. 
По утверждению нового Генерального директора ООО "Агроторг-Самара" Захарова К.Л., назначенного кипрским оффшором ROMIOR Commercial Ltd,   он представляет интересы только одного из владельцев Группы "Тамерлан", а именно ранее судимого Ищенко. Представителем Ищенко   является  и Генеральный директор ООО "Тамерлан" Пелогейко.  Таким образом, произошел фактически отъем собственности в пользу одного из владельцев  ООО "Тамерлан" при непосредственном участии  контролируемого данным лицом Директора ООО "Тамерлан" Пелогейко. 
Одновременно с этим была разрушена согласованная структура сделки по продаже сети магазинов под брендом  "Пятерочка" в городах Волгоград, Самара и Ростов  в пользу Х5 Retail Group, что поставило под угрозу своевременный возврат кредитных средств БИНБАНКу в сумме 1,55 млрд. рублей.
После этого в целях защиты  кредитных средств, БИНБАНК официально обратился к ООО "Тамерлан" с требованием предоставить дополнительные залоги по всем кредитам, выданным предприятиям Группы,  и предоставить поручительства по кредитам ООО "Агроторг-Ростов". Не получив положительного ответа, Банк был вынуждены обратиться к ООО "Тамерлан" и его дочерним предприятиям с требованием о досрочном возврате всех предоставленных БИНБАНКом займов.
Кредитные средства были частично возвращены, однако долг  дочернего предприятия ООО "Агроторг-Ростов"  в сумме 700 млн. рублей остался непогашенным. Более того, Банк получил информацию, что руководство ООО "Тамерлан" не собирается исполнять кредитные обязательства по долгам своей 100% дочерней компании. ОАО "БИНБАНК", защищая  свои интересы, вынужден был выкупить часть долгов ООО "Тамерлан" и ООО "Агроторг-Самара", чтобы  оставаться кредитором указанных компаний, и иметь возможность защищать свои законные интересы  в судебных органах с требованием обеспечения невозвращенных кредитов залогами предприятий Группы "Тамерлан".
ОАО "БИНБАНК" как Банк-кредитор не желает участвовать  в корпоративном конфликте, возникшем между владельцами Группы "Тамерлан". Главным мотивом  действий Банка является исключительно возврат в полном размере предоставленных Группе  "Тамерлан" кредитных средств. С другой стороны, БИНБАНК, развивая в отношениях со своими клиентами честный и прозрачный бизнес в соответствии не только с законодательством РФ, но и нормами морали и этикой деловых отношений, не может не сформировать свою позицию на произошедший откровенный рейдерский захват собственности. По нашему мнению, действия одного из  владельцев Группы "Тамерлан" ранее судимого Ищенко и  директора Пелогейко должны находиться в компетенции правоохранительных органов РФ.
Исходя из вышеперечисленных событий, однозначно характеризующих одного из владельцев Группы "Тамерлан" ранее судимого Ищенко и подконтрольных ему лиц, обращаем внимание делового сообщества, финансовых институтов  и  представителей средств массовой информации на необходимость соблюдать предельную осторожность в сотрудничестве с данными лицами.