Все пять автокредитов взяты еще в 2006-2007 годах. После внесения нескольких первых взносов предприимчивые должники, видимо, посчитали плату по счетам слишком обременительным занятием. Службе безопасности банка связаться с этими людьми так и не удалось. В связи с чем, и было подана жалоба в надзорный орган.
В результате прокурорской проверки были установлены дополнительные факты, подтверждающие недобросовестность заемщиков. Так, один из граждан предоставил в банк поддельный паспорт технического средства (ПТС). Другой вообще не принес ПТС, хотя это является одним из условий договора с кредитором. Третий заемщик, уже благополучно продавший свою машину, при оформлении кредита указал неверные сведения о работе.
Деяния «проблемных» заемщиков прокуратура квалифицировала как мошенничество. В связи с чем, надзорный орган издал постановление об уголовном преследовании заемщиков. В настоящее время материалы проверки переданы в милицию.